Dobra Inwestycja - Programy Inwestycyjne
Funduszolokata w banku czy program inwestycyjny?

Banki dostrzegają olbrzymią różnicę w efektywności funduszy inwestycyjnych w stosunku do lokat oraz odpływ środków z lokat bankowych do funduszy.

Wymyślono więc hybrydę w postaci funduszolokaty, która polega na tym, że Klient wpłaca 50% pieniędzy w depozyt bankowy, jakim jest lokata bankowa, a 50% inwestuje w proponowany fundusz inwestycyjny.

W takich ofertach oprocentowanie części depozytowej zwykle jest nieco wyższe niż w tradycyjnych lokatach, natomiast w funduszu inwestycyjnym zależy od osiągniętego za dany czas rezultatu.

W funduszolokacie nie możesz przenieść środków z funduszu na lokatę bankową lub odwrotnie w razie potrzeby oraz musisz inwestować tylko w takie fundusze, jakie masz w tej ofercie (najczęściej 2 do 5 rodzajów funduszy z jednego TFI).

Klient może zakładać, że w przypadku złej koniunktury przynajmniej połowa wpłaty ma gwarancję określonej stopy zwrotu, lecz ta stopa jest ograniczona, a przy dobrej koniunkturze na rynku zwykle niższa od tego, co możesz zyskać w funduszach.

Pytania:
Po co tracić czas na deponowanie połowy wpłaty w mniej efektywny depozyt bankowy wtedy, kiedy fundusze mogą dać znacznie wyższą stopę zwrotu, albo ryzykować straty, ze względu na brak możliwości przeniesienia kapitału na lokatę, jeśli w krótkim odcinku czasu akurat fundusze nie zapewnią zysku?
Czy nie lepiej jest mieć wpływ na całość inwestycji, z możliwością reagowania na sytuację rynkową?

W programach inwestycyjnych AEGON masz do dyspozycji 70 różnych funduszy inwestycyjnych, zarządzanych przez kilkanaście TFI (to ważny atut, ponieważ wiadomo, że wyniki inwestycyjne zależą nie tylko od rodzaju funduszu, ale także od sposobu zarządzania).
W dowolnym momencie możesz przenosić środki pomiędzy funduszami (reagujesz na sytuację rynkową), a kiedy zechcesz możesz także przenieść środki w całości lub części do funduszu gwarantowanego (pewny zysk bez względu na koniunkturę).
W programach połączysz najlepsze cechy lokaty bankowej i funduszy inwestycyjnych w jednym, umożliwiając sobie wpływ na inwestycję i wyższą jej efektywność.
Dodatkowo zyskasz korzyści prawno-podatkowe, płynące z opakowania polisy ubezpieczeniowej, jakich nie znajdziesz w banku ani bezpośrednio w funduszu inwestycyjnym.

Funduszolokata tylko bankowi zapewnia korzyści bez względu na sytuację rynkową.

Wybór jak zwykle należy do Ciebie.

« wróć

Copyright © 2005-2017 dobrainwestycja.info Wszelkie prawa zastrzeżone

Materiał pochodzi ze strony www.DobraInwestycja.info
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info
Valid XHTML 1.1 Valid CSS! Nowoczesne przeglądarki Walcz ze spammerami! Ubuntu Linux Udostępnij
Materiał pochodzi ze strony www.DobraInwestycja.info
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info