Przykładowe wyliczenie efektu uśredniania ceny jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym w programie z systematycznymi miesięcznymi wpłatami.
Miesiąc | Składka | Cena j. u. | Zmiana ceny j. u. | Ilość j. u. |
1 | 200 PLN | 12 PLN | 16,66 | |
2 | 200 PLN | 14 PLN | 17% | 14,28 |
3 | 200 PLN | 10 PLN | -29% | 20,00 |
4 | 200 PLN | 8 PLN | -20% | 25,00 |
5 | 200 PLN | 8 PLN | 0% | 25,00 |
6 | 200 PLN | 10 PLN | 25% | 20,00 |
7 | 200 PLN | 14 PLN | 40% | 14,28 |
8 | 200 PLN | 10 PLN | -29% | 20,00 |
9 | 200 PLN | 8 PLN | -20% | 25,00 |
10 | 200 PLN | 12 PLN | 50% | 16,66 |
razem | 2000 PLN | razem | 196,88 | |
Cena jednostki uczestnictwa w 1. miesiącu programu | 12 PLN | |||
Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu programu | 12 PLN | |||
Zmiana ceny jednostki uczestnictwa | 0% | |||
Zebrane w ciągu 10 miesięcy jednostki uczestnictwa | 196,88 | |||
Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu | 12 PLN | |||
Wartość rachunku w 10. miesiącu | 2362,56 PLN | |||
Kapitał zainwestowany | 2000,00 PLN | |||
Zysk klienta | 362,56 PLN | |||
Procentowa zmiana wartości kapitału | 18% |
Zauważ, że sukcesywnie wpłacane pieniądze są zamieniane na odpowiednią ilość jednostek uczestnictwa, adekwatną do wartości jednostki w momencie zakupu.
W trakcie trwania inwestycji wartość jednostki zmieniała się tak, że przy kolejnych wpłatach można było nabyć więcej lub mniej jednostek.
Po 10 miesiącach cena jednostki znalazła się na poziomie z początku inwestycji, ale wzrosła ilość kupionych jednostek, ponieważ w niektórych miesiącach można było nabyć więcej jednostek za te same pieniądze. W rezultacie po 10-ciu miesiącach inwestycji wartość rachunku wzrosła pomimo, że cena jednostki na ten moment jest taka, jak w pierwszym miesiącu.
Copyright © 2005-2017 dobrainwestycja.info Wszelkie prawa zastrzeżone