Dobra Inwestycja - Programy Inwestycyjne
Efekt uśredniania ceny jednostki funduszu


Przykładowe wyliczenie efektu uśredniania ceny jednostki uczestnictwa w funduszu inwestycyjnym w programie z systematycznymi miesięcznymi wpłatami.

Miesiąc Składka Cena j. u. Zmiana ceny j. u. Ilość j. u.
1 200 PLN 12 PLN   16,66
2 200 PLN 14 PLN 17% 14,28
3 200 PLN 10 PLN -29% 20,00
4 200 PLN 8 PLN -20% 25,00
5 200 PLN 8 PLN 0% 25,00
6 200 PLN 10 PLN 25% 20,00
7 200 PLN 14 PLN 40% 14,28
8 200 PLN 10 PLN -29% 20,00
9 200 PLN 8 PLN -20% 25,00
10 200 PLN 12 PLN 50% 16,66
razem 2000 PLN razem   196,88
Cena jednostki uczestnictwa w 1. miesiącu programu 12 PLN
Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu programu 12 PLN
Zmiana ceny jednostki uczestnictwa 0%
Zebrane w ciągu 10 miesięcy jednostki uczestnictwa 196,88
Cena jednostki uczestnictwa w 10. miesiącu 12 PLN
Wartość rachunku w 10. miesiącu 2362,56 PLN
Kapitał zainwestowany 2000,00 PLN
Zysk klienta 362,56 PLN
Procentowa zmiana wartości kapitału 18%


Zauważ, że sukcesywnie wpłacane pieniądze są zamieniane na odpowiednią ilość jednostek uczestnictwa, adekwatną do wartości jednostki w momencie zakupu.
W trakcie trwania inwestycji wartość jednostki zmieniała się tak, że przy kolejnych wpłatach można było nabyć więcej lub mniej jednostek. Po 10 miesiącach cena jednostki znalazła się na poziomie z początku inwestycji, ale wzrosła ilość kupionych jednostek, ponieważ w niektórych miesiącach można było nabyć więcej jednostek za te same pieniądze. W rezultacie po 10-ciu miesiącach inwestycji wartość rachunku wzrosła pomimo, że cena jednostki na ten moment jest taka, jak w pierwszym miesiącu.

Efekt uśrednienia ceny jednostki pozwala inaczej spojrzeć na okresowe spadki notowań funduszy, jeśli inwestujesz regularnie, a taką możliwość dają Ci programy regularnego oszczędzania Multi PIN AEGON 2008/2008 Plus, albo Multi PIN AEGON 2008 Prestige/2008 Prestige Plus., w których wysokość składki określasz sam, stosownie do swoich możliwości i celu inwestycji.

Jeśli jesteś zainteresowany ofertą już teraz skontaktuj się przez Formularz kontaktowy
dzwoń na tel. stac.: (32) 292 53 47 lub wyślij SMS o treści Inwestycja na tel. kom.: 661 914 904

« wróć

Copyright © 2005-2017 dobrainwestycja.info Wszelkie prawa zastrzeżone

Materiał pochodzi ze strony www.DobraInwestycja.info
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info
Valid XHTML 1.1 Valid CSS! Nowoczesne przeglądarki Walcz ze spammerami! Ubuntu Linux Udostępnij
Materiał pochodzi ze strony www.DobraInwestycja.info
Autor: Mirosław Domański, Ekspert ds. Planowania Finansów Osobistych
Tel.kom.: +48 661 914 904
E-mail: mddobrainwestycja.info